别信包装！客户银行“两头骗”，黑中介远比你想的要狠发表时间：2019-11-04 08:54 作案百余起 受害人遍布全国各地 近日 一特大“套路贷”团伙 被深圳龙岗警方成功打掉 万通融资诚意提醒 无论你有多急用钱 都不要信“如此包装” 黑中介想要的 绝不止是包装费 如今，旺盛的市场需求催生出诸多贷款中介机构。为了从银行贷到款，中介们开始无所不用其极，其中最普遍的就是包装客户资质，业内称为“包装贷款”。 而近年来，一些游走于灰色地带的贷款中介已不再满足于收取高昂的包装费，于是滋生出大批“黑中介”，甚至发展为严重危害社会的黑恶势力。 黑中介究竟可以“黑”到什么程度 我们一起看看下面的案例 ▼ 黑中介图的绝不止是包装费 今年初，市民陈女士（化名）因为女儿考上艺术学校花销较大，准备贷款供孩子上学。可是因为资质不够，跑了几家银行都未能贷到款。 正犯愁时，她在某微信群里看到一个名为“深圳某商贸公司专员”发布的广告：招收全国客户，通过包装，让您轻松贷款60-120万。
（嫌疑人发布的广告文本） 通过私聊，陈女士了解到该中介公司可以通过“缴纳社保、代发工资流水”等方式包装客户贷款资质。但贷款后，公司需要收取35%到45%不等的包装费。 为了供女儿上学，陈女士咬牙答应了对方的要求，并如约来到深圳龙岗某商贸公司。之后按照客服的指引办理了新的电话卡，又向几家银行申办了银行卡。 随后，公司以“方便做银行流水”为由，让陈女士将手机卡和银行卡都交给公司保管。 几个月后，公司果然通知陈女士到几家银行办理了贷款手续。 这期间陈女士收到了公司陆陆续续转来的1.5万元款项。可随之而来的还有几家银行的催收电话。 感觉不对劲的陈女士赶紧到银行查看征信，结果发现自己竟然欠款31万元！ 当陈女士再匆忙赶到公司时，发现早已人去楼空！ 黑中介中最“黑”的一种 接到报警后，深圳龙岗警方迅速展开侦查。同时串并发现全市存在多宗类似警情，社会影响恶劣。 10月23日，龙岗警方50余名警力在龙岗、龙华等地同时收网，抓获11名主要犯罪嫌疑人。 据初步统计，2015年至今，该犯罪团伙通过注册多个空壳公司，以类似手法作案百余起，涉案金额五千余万元，受害人遍布全国各地。其中情节最严重的一起案件，嫌疑人通过包装客户资质向银行骗贷91.5万元，而受害人却只收到4.5万。 而所谓的“包装贷款”，其实是客户和银行“两头骗”！ 看清了“包装贷款”的嘴脸 再来一下总结黑中介的套路 ▼ 第一步：发布包装贷款广告 通过拨打电话、发送短信，或者在微信群、QQ群发布“贷款中介”广告，吸引急需资金而又不符合银行贷款条件的客户。
（团伙成员的朋友圈广告） 第二步：扣留手机卡和银行卡 引导客户办理新的电话卡、银行卡，然后以“方便做银行流水、应对银行回访、缴纳社保和公积金”等借口将客户的手机卡、银行卡扣留在公司。 第三步：包装高收入人群 将客户“录取”为该空壳公司的高层管理人员，每月发放高额工资，形成银行流水。比如陈女士就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”。 第四步：指导办理贷款手续 陪同客户去银行申请贷款。具体指导客户如何填写表格、如何应答银行问询。
（事先准备好的话术） 第五步：银行放款后卷钱跑路 银行放款后截留大部分款项，只转账一小部分资金稳住客户，然后金蝉脱壳。公司每隔一段时间就会转移办公地点。 文中的犯罪团伙 应该算黑中介中最“狠”的一种 但还有几种贷款中介的诈骗套路 也需要注意防范 ▼ 1.花钱就能洗白征信污点 个人征信污点除了在问题解决的5年后通过系统自动更新消除外，人力无法干预。 2.先交中介费、包装费 收钱之后直接拉黑跑路。 3.要个人信息，最后还是没办成 骗取公民个人信息，这也是经常接到各种骚扰电话的原因之一。 4.承诺向银行贷款，实际是高息网贷 受害人付给中介手续费外，还要承担高额利息。 骗贷触犯刑法 ▼ 需要注意的是 即便少数人通过包装贷款成功 也改变不了骗贷的本质 一经查出 不仅会被列入银行黑名单、收回贷款 还有可能与贷款中介一起触犯刑法 《刑法》第一百九十三条规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 转发起来 让身边的朋友一起警惕黑中介 文内信息来源于：深圳新闻网、深圳龙岗警营 |
